| Quelle: Roos Koole
Die Übertragung findet schnell und ohne Verzögerungen statt
Die Annahme, dass der Übergabeprozess zügig und ohne Unterbrechungen durchgeführt wird, kann zu falschen Vorstellungen führen. Tatsächlich kann dieser Prozess aufgrund von Vertragsverhandlungen, rechtlichen Überprüfungen und anderen logistischen Herausforderungen länger dauern als ursprünglich angenommen
Kunden können ohne Weiteres übertragen werden
Dies ist ein häufiges Missverständnis: Es ist wichtig zu beachten, dass die Vertragspartner in einer Versicherung immer die Versicherungsgesellschaft und der Versicherte sind, nicht der Makler und der Versicherte. Was jedoch übertragen werden kann, sind beispielsweise Courtageansprüche gegenüber der Versicherungsgesellschaft oder die Möglichkeit, Neugeschäfte aus bestehenden Kundenbeziehungen zu generieren.
Nach dem Verkauf endet die Verantwortung
Es ist ein Irrtum zu glauben, dass nach dem Verkauf eines Kundenstammes alle Verantwortungen enden. Es kann vertraglich festgelegte Nachverpflichtungen geben, die noch Jahre nach dem Verkauf gelten können. Dies könnte beispielsweise Unterstützung bei Kundenanfragen oder Beratungsaufgaben betreffen.
Verkauf ohne Berater durchführen
Es mag verlockend erscheinen, den Verkaufsprozess ohne zusätzliche Berater zu gestalten, dies kann jedoch langfristig zu Komplikationen führen. Da eine Vielzahl von steuerlichen, rechtlichen und wirtschaftlichen Fragen bei der Übergabe des Bestandes aufkommen können, ist die Einbeziehung von Fachleuten ratsam.
Verkaufen Sie nur an bekannte Makler
Obwohl persönliches Vertrauen in jedem Geschäft wichtig ist, ist dies nicht der einzige zu beachtende Aspekt. Auch die langfristige strategische Ausrichtung und die Frage, ob die Kundenstämme der Makler harmonieren, sind ausschlaggebend.
Die doppelte Jahrescourtage entspricht dem Kaufpreis
Die richtige Berechnung des Kaufpreises ist weitaus komplizierter und setzt eine detaillierte Analyse der wirtschaftlichen Daten der vergangenen Jahre und eine solide Wachstumsprognose voraus. Es gibt inzwischen mehrere Online-Plattformen, die bei der Schätzung und Bewertung Ihres Unternehmens helfen können.
Potenzielle Käufer haben das Recht, Kundendaten einzusehen
Das deutsche Datenschutzrecht stellt strenge Anforderungen, die bei einer Übernahme eingehalten werden müssen. Für die Bewertung des Bestands dürfen nur bestimmte statistische Daten, wie beispielsweise die Altersverteilung der Kunden, verwendet werden.
Der Käufer wird den Bestand in gleicher Weise verwalten
Nicht alle Käufer verfolgen die gleiche Bestandsverwaltungsstrategie. Es ist daher wichtig, zu bedenken, dass der Käufer nach Abschluss der Transaktion möglicherweise andere Strategien zur Kundenpflege und Geschäftsentwicklung einsetzt. Käufer und Verkäufer sollten sich daher vorher über die Geschäftspraktiken und die Unternehmenskultur austauschen.
Der Verkauf eines Bestands ist immer die beste Option
Jeder Makler oder Unternehmer sollte die verschiedenen Optionen sorgfältig abwägen, bevor er sich für den Verkauf des Bestands entscheidet. Eine Alternative könnte beispielsweise sein, das Unternehmen an einen Nachfolger zu übergeben oder strategische Partnerschaften einzugehen.