Index- und Fondspolicen: Maklers Lieblinge 2019

Indexpolicen und fondsgebundene Lebensversicherungen werden mit dem Ziel der privaten Altersvorsorge zunehmend nachgefragt und vermittelt. Denn in Zeiten anhaltend niedriger Zinsen auf klassische Leben-Produkte bieten sie durch ihre Kapitalmarktpartizipation Hoffnung auf höhere Erträge.

Das liegt auch daran, dass sie weniger Garantien enthalten, die den Vertragsinhaber teilweise viel Rendite kosten. Allerdings wird bei Indexpolicen auch immer wieder die Transparenz bemängelt. Eine Pro/Contra-Erörterung zweier Experten zum Thema Indexpolicen gibt es hier.

Doch die Kritik bringt der wachsenden Nachfrage nach Indexpolicen keinen Abbruch. Mit welchen Lebensversicherern die Makler dabei am liebsten zusammenarbeiten, haben wir auch in diesem Jahr wieder in unserer Umfrage „Maklers Lieblinge“ ermittelt.

Obwohl natürlich alle Anbieter zur Wahl standen, lief es auch 2019 (wie schon in den letzten beiden Jahren, seit Index-Policen mit abgefragt werden) auf das Duell zwischen Volkswohl Bund und Allianz hinaus. Nachdem der Volkswohl Bund im Vorjahr die Nase vorn hatte, steht die Allianz in diesem Jahr wieder ganz oben in der Gunst der Makler (26 Prozent der abgegebenen Stimmen). Die weiteren Ränge:

Die Makler sollten außerdem darüber abstimmen, mit welchen Lebensversicherern sie bei der Vermittlung von Fondspolicen am liebsten zusammenarbeiten. Die Platzierungen finden sich auf Seite 2 dieses Artikels.

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Fondsgebundene Lebensversicherungen, kurz Fondspolicen, laufen in der Beratung sogar noch deutlich besser als Indexpolicen. Ihr Bedarf wächst seit Jahren. Im vergangenen Jahr konnten zwei Drittel der Anbieter ihren Vertragsbestand in diesem Bereich ausbauen.

Am liebsten arbeiten Makler in Sachen Fondspolicen derzeit mit der LV 1871 zusammen (17,5 Prozent der abgegebenen Stimmen). Das liegt einerseits an den Produkten der Münchener, aber möglicherweise auch an deren exzellenter Maklerbetreuung.

Auf den Plätzen zwei bis fünf folgen Anbieter, die schon seit Jahren immer in den Top 5 auftauchen: Alte Leipziger (13 Prozent), Volkswohl Bund (9,6 Prozent), Allianz (7,3 Prozent) – und Vorjahressieger Canada Life (6,8 Prozent), für die in diesem Jahr „nur“ noch der fünfte Rang im Herzen der Makler übrig blieb.

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