Fondspolicen für die Zielgruppe 50plus

procontra:

Christian Nuschele:

Grundsätzlich ist Ruhestandsplanung ein Thema für alle, aber wer auf die 50 zugeht oder diese überschritten hat, hat oft einen klareren Blick auf den Ruhestand. Die Familienplanung ist abgeschlossen und man ist sich meist viel bewusster, wie viel Geld bereits angespart wurde, wie es mit der Rückführung von Immobilienkrediten aussieht und wie die langfristige Wohnsituation ist. Best Ager sind einfach weiter im Leben und haben Anlass, eine finanzielle Bilanz zu ziehen. Sie fragen sich, was habe ich bisher schon erarbeitet, wie stelle ich mir den Ruhestand konkret vor und wie muss ich mein Vermögen konkret organisieren, um Versorgungslücken zu schließen und vor allem auch den erworbenen Lebensstandard zu halten.

procontra:

Warum bietet sich eine Fondspolice als Anlage für die Zielgruppe 50plus an, wenn der Anlagehorizont bis Rentenbeginn lediglich noch zehn bis 15 Jahre beträgt?

procontra:

Christian Nuschele:

Es ist ein deutsches Phänomen, dass man Garantien als normal ansieht. Dennoch zeigt sich die Zielgruppe 50plus gegenüber zielführendem Investieren sehr aufgeschlossen. Natürlich sollten zunächst die Grundbedarfe abgesichert sein. Aber die Erkenntnis, dass es Möglichkeiten gibt, ohne eine teure Garantie mit überschaubarem Risiko chancenorientiert anzulegen, ist weiterverbreitet, als man glaubt.

procontra:

Welche Vorteile bietet Ihr Angebot „WeitBlick“ gegenüber der Direktanlage in einem Fondsdepot?