Makler-Test: Ameise Copilot von Blau Direkt vs. PWX vom DEMV

Kaum ein Thema wird derzeit in der Versicherungsbranche so intensiv diskutiert wie künstliche Intelligenz. Maklerverwaltungsprogramme integrieren inzwischen eigene KI-Funktionen und versprechen damit oft Ähnliches: weniger Verwaltungsaufwand, automatisierte Prozesse, intelligente Dokumentenanalyse und mehr Zeit für die Beratung. Doch wie viel davon funktioniert bereits heute im Makleralltag? 

Genau dieser Frage wollten wir nachgehen. Statt Präsentationen oder Herstellerangaben zu vergleichen, haben wir zwei der derzeit bekanntesten KI-Lösungen für Makler anhand identischer Praxisaufgaben getestet: den Ameise Copilot von blau direkt und den Maklerverwaltungsagenten PWX von Professional Works. 

Dabei mussten beide Systeme typische Alltagsaufgaben bewältigen: 

1. einen neuen Kunden anlegen, 

2. eine Kunden-E-Mail wegen eines fehlenden Attests erstellen, 

3. eine bestehende BU-Versicherung anhand der Police analysieren 

4. ein Angebot für eine Privathaftpflichtversicherung vorbereiten. 

Gefühl für Praxistauglichkeit schaffen 

Das bewusste Ziel war es nicht, eine wissenschaftliche Benchmark zu schaffen oder einen vollständigen Funktionsvergleich darzustellen. Vielmehr sollte herausgefunden werden, wie gut die Systeme einen Makler heute bereits bei typischen Arbeitsabläufen unterstützen können und an welchen Stellen noch Entwicklungsbedarf besteht. Die folgenden Ergebnisse beruhen auf einem eigenen Praxistests sowie den jeweils zum Testzeitpunkt (Juni 2026) verfügbaren Funktionen der beiden Systeme. 

Was kann das Tool? 

Professional Works X (PWX) versteht sich nicht als klassischer KI-Assistent, sondern als sogenannter Maklerverwaltungsagent (MVA). Während viele KI-Systeme lediglich Texte erzeugen oder Fragen beantworten, soll PWX komplette Arbeitsabläufe innerhalb des Maklerverwaltungsprogramms selbstständig erkennen und ausführen. Gesteuert wird das System per natürlicher Sprache oder Chat. Der Anwender beschreibt lediglich seine Aufgabe – PWX übernimmt die notwendigen Arbeitsschritte innerhalb des MVP. Auch die eingehenden Mails werden in PWX analysiert und die KI schlägt die nächsten Schritte für das weitere Vorgehen vor und übernimmt sie in Abstimmung mit dem Bearbeiter. 

Unter der Oberfläche arbeiten mehrere spezialisierte KI-Agenten zusammen, die jeweils unterschiedliche Aufgaben übernehmen. Dazu gehören unter anderem: 

• Kundenverwaltung inklusive Kundenanlage und Stammdatenpflege 

• Vertragsmanagement und Vertragsanalysen 

• Vorgangs- und Aufgabenmanagement 

• Dokumentenanalyse und Auswertung von Policen 

• Schadenmanagement 

• Bedarfsanalysen und Bestandsauswertungen 

• Erstellung und Versand von Kundenkorrespondenz 

• Sprach- und Chatsteuerung nahezu sämtlicher Funktionen des Systems 

Ein besonderer Schwerpunkt liegt auf der sogenannten Dokumenten-Intelligenz. Eingehende Policen und Vertragsunterlagen werden nicht nur ausgelesen, sondern inhaltlich verstanden. Das System kann Informationen extrahieren, Dokumente zusammenfassen, Fragen zum Inhalt beantworten und sogar Policen mit den ursprünglich beantragten Leistungen vergleichen.  

Ferner unterstützt PWX umfangreiche Bestandsanalysen, Bedarfsauswertungen und die Vorbereitung vertrieblicher Maßnahmen. Auch E-Mail-Kampagnen und zielgruppengerechte Kundenanschreiben können direkt aus dem System erstellt und versendet werden. Grundlage sind hier die führenden Foundation-Modelle von OpenAI und Google, die aufgabenabhängig ergänzt werden durch die internen Wissensdatenbanken. 

Um extern außerhalb von PWX kommunizieren zu können, besteht die Möglichkeit, das Maklerverwaltungsprogramm über Make an allen offenen Applikationen anzubinden.  

Wo bedarf es Verbesserungen? 

Während unseres Praxistests konnten bei den getesteten Standardaufgaben keine funktionalen Einschränkungen festgestellt werden. Die geprüften Anwendungsfälle wurden zuverlässig ausgeführt. 

Dennoch gilt auch hier: Der tatsächliche Nutzen hängt wesentlich von der Qualität der vorhandenen Kundendaten ab. Je vollständiger und strukturierter die Datenbasis im Maklerverwaltungsprogramm ist, desto mehr Arbeit kann PWX automatisiert übernehmen. Darauf weist auch der DEMV ausdrücklich hin. 

Wie können Makler damit arbeiten? 

PWX unterstützt den Makler über nahezu den gesamten Verwaltungsprozess hinweg. Insbesondere in folgenden Einsatzbereichen: 

• Kunden per Sprache oder Chat anlegen 

• Stammdaten ändern 

• Kunden-E-Mails erstellen und direkt versenden 

• Wiedervorlagen und Vorgänge anlegen 

• Verträge analysieren 

• Policen automatisch auswerten 

• Bedarfsanalysen durchführen 

• Bestände auswerten 

• Angebote vorbereiten 

• Marktvergleiche unterstützen 

• Dokumente inhaltlich analysieren 

Dadurch reduziert sich insbesondere der Aufwand für administrative Tätigkeiten. Der Makler arbeitet weniger über Menüstrukturen und Masken, sondern beschreibt lediglich die gewünschte Aufgabe. Das System übernimmt anschließend die erforderlichen Arbeitsschritte selbstständig. 

Kosten 

PWX ist als Erweiterung des Maklerverwaltungsprogramms Professional Works konzipiert und vollständig in das System integriert. Es handelt sich nicht um eine isolierte KI-Anwendung, sondern um eine Erweiterung des bestehenden MVP. Die konkreten Lizenzmodelle richten sich nach der Nutzung von Professional Works beziehungsweise den jeweiligen Kooperationsmodellen. Es gibt kostenlose Modelle, Gebühren werden vor allem fällig, wenn Anbindungen externer Gesellschaften gewünscht sind.  

Was kann das Tool? 

Der Ameise Copilot von blau direkt versteht sich nicht als eigenständiger Chatbot, sondern als intelligenter Assistent innerhalb des Maklerverwaltungsprogramms Ameise. Ziel ist es, wiederkehrende Arbeitsabläufe zu automatisieren, Daten intelligent zu verarbeiten und den Makler bei administrativen Tätigkeiten zu unterstützen. 

Technisch setzt blau direkt auf drei miteinander arbeitende KI-Komponenten: 

• Core-LLM: steuert Arbeitsabläufe, führt Aktionen aus und koordiniert Prozesse innerhalb des MVP. 

• Support-LLM: beantwortet Fragen zur Bedienung und unterstützt Anwender bei der Nutzung der Software. 

• MuffinTech: liefert das versicherungsspezifische Fachwissen und ergänzt die allgemeine KI um Produkt- und Tarifkenntnisse. 

Weiterhin bildet Qonekto die technische Schnittstelle zu externen Anwendungen. Perspektivisch soll die KI dadurch nicht nur Informationen auslesen, sondern auch Daten in Fremdsysteme schreiben können. 

Bereits heute gehören unter anderem folgende Funktionen zum Leistungsumfang: 

• Unterstützung bei der Kundenanlage 

• Formulierung von Kunden-E-Mails 

• Anlegen von Aufgaben und Wiedervorlagen 

• Unterstützung standardisierter Arbeitsabläufe 

• Integration in die simplr-App 

• Anbindung externer Systeme über Qonekto 

Blau direkt sieht den eigentlichen Mehrwert weniger in einzelnen KI-Funktionen als im Zusammenspiel aus Datenqualität, Automatisierung, Endkunden-App und Systemintegration. 

Wo bedarf es Verbesserungen? 

Im Praxistest zeigte sich, dass zwischen den bereits produktiv nutzbaren Funktionen und den angekündigten Entwicklungen noch unterschieden werden muss. So befindet sich etwa die automatische Analyse von Versicherungsdokumenten nach Angaben von blau direkt noch im Entwicklungsstadium. Auch die Erstellung von Angeboten direkt über den Ameise Copilot funktionierte im Test noch nicht zuverlässig, obwohl die technische Anbindung an Comparit bereits vorhanden ist. 

Ebenfalls noch nicht möglich ist derzeit eine vollständig automatisierte Kundenkommunikation. Die KI erstellt zwar E-Mails und legt Wiedervorlagen an, der Versand erfolgt jedoch weiterhin manuell. 

Insgesamt entsteht der Eindruck, dass viele der gezeigten Funktionen bereits technisch vorbereitet sind, sich jedoch teilweise noch im Übergang zur produktiven Nutzung befinden. 

Wie können Makler damit arbeiten? 

Der größte Nutzen liegt derzeit in administrativen Routineaufgaben: 

• Anlage neuer Kunden 

• Erstellung standardisierter Kundenkorrespondenz 

• Erinnerungen an fehlende Unterlagen 

• automatische Wiedervorlagen 

• Unterstützung bei wiederkehrenden Arbeitsabläufen 

Gerade bei Tätigkeiten, die täglich mehrfach anfallen, kann der Copilot Zeit sparen und den Verwaltungsaufwand reduzieren. Perspektivisch dürfte der Nutzen deutlich wachsen, wenn die angekündigte Dokumentenanalyse sowie die direkte Angebotserstellung vollständig integriert sind. 

Kosten 

Zum Zeitpunkt des Tests war der Copilot Bestandteil des Ameise-Ökosystems von blau direkt. Separate Lizenzkosten für den Copilot standen nicht im Vordergrund. Maßgeblich ist vielmehr die Nutzung der gesamten Plattform, deren Gebühr ab 199 Euro beginnt.  

Kundenanlage – ein neuer Kunde sollte inklusive Stammdaten angelegt werden. 

Copilot: Die Anlage funktionierte problemlos und zuverlässig, sofern die erforderlichen Informationen vollständig vorlagen. 
 
PWX: Die Kundenanlage funktionierte problemlos. Besonders überzeugend war die Möglichkeit, den gesamten Vorgang per Spracheingabe anzustoßen. Die erforderlichen Daten wurden korrekt übernommen. 

Fehlendes Attest – es sollte eine E-Mail formuliert werden, mit der ein Kunde an ein fehlendes ärztliches Attest erinnert wird. Gleichzeitig sollte eine Wiedervorlage erstellt werden. 

Copilot: Die Formulierung der E-Mail gelang überzeugend. Auch die Wiedervorlage wurde automatisch angelegt. Der eigentliche Versand der E-Mail musste jedoch weiterhin manuell erfolgen. 

PWX: Die E-Mail wurde überzeugend formuliert und direkt aus dem System versendet. 

Analyse einer bestehenden BU-Police – Eine vorhandene Berufsunfähigkeitsversicherung sollte automatisch analysiert und die wichtigsten Vertragsdaten sollten übernommen werden. 

Copilot: Diese Funktion stand im Test noch nicht zur Verfügung. Nach Angaben von blau direkt befindet sich die Dokumentenanalyse derzeit bei etwa 80 Prozent Entwicklungsstand. 

PWX: Die Dokumentenerkennung funktionierte im Test ausgezeichnet. Die Inhalte der Police wurden korrekt erkannt und ausgewertet. Außerdem wurden die Daten dem vorhandenen Kunden zugeordnet.  

Angebot erstellen – Die KI sollte ein Versicherungsangebot erzeugen. 

Copilot: Der Copilot versendet in diesem Fall einen Zugangslink zur Datenerfassung, der Vermittler muss daraufhin das Angebot erstellen. Eine Anbindung der Comparit-Rechner ist aktuell noch nicht vorgenommen, ist aber in Planung.  
 
PWX: PWX sprang direkt in den integrierten Vergleichsrechner. Zusätzlich erhielt der Makler eine Marktanalyse mit den relevanten Leistungsmerkmalen der wichtigsten Tarife. Dadurch wurde nicht nur der eigentliche Angebotsprozess gestartet, sondern gleichzeitig die fachliche Einordnung unterstützt. 

Bereits heute bietet der Ameise Copilot einen spürbaren Mehrwert bei administrativen Routineaufgaben. Besonders die Kundenanlage, die Erstellung von Korrespondenz und die Aufgabenverwaltung funktionieren überzeugend. Die aus Maklersicht besonders spannenden Funktionen – etwa die automatische Dokumentenanalyse oder die vollständige KI-gestützte Angebotserstellung – befinden sich allerdings noch im Aufbau. Sollte blau direkt seine Entwicklungen erfolgreich abschließen, wird der Ameise Copilot im Alltag ein treuer Begleiter. 

PWX konnte in unserem Praxistest sämtliche gestellten Aufgaben erfolgreich lösen. Besonders beeindruckt haben uns die zuverlässige Dokumentenanalyse, die direkte Sprachsteuerung sowie die Fähigkeit, nicht nur Texte zu erzeugen, sondern komplette Arbeitsabläufe im Maklerverwaltungsprogramm auszuführen.