bAV-Kompetenz: 26 Lebensversicherer im Test

Florian Burghardt Berater Versicherungen

Im Teilbereich Beratung wurde beispielsweise überprüft, ob es bei den Anbietern ein eigenes Kompetenzcenter zur Vertriebsunterstützung mit speziell ausgebildeten bAV-Spezialisten gibt und ob der Anbieter den Arbeitgeber auf die einzelnen Voraussetzungen zur Bildung einer bilanziellen Rückstellung nach § 6a EStG hinweist.

Da die Haftung für die bAV-Leistungen seiner Mitarbeiter ein wichtiges Element für den Arbeitgeber darstellt, wurde in diesem Teilbereich etwa geprüft, ob der Anbieter den Arbeitgeber gegebenenfalls auf die Melde- und Beitragspflicht beim Pensionssicherungsverein hinweist und inwiefern die Steuerpflicht der Altersleistungen erklärt wird.

Im Teilbereich Service spielte es zum Beispiel eine Rolle, ob der Anbieter einen eigenen Informationsservice für Arbeitnehmer zur Verfügung stellt und inwiefern der Lebensversicherer auch gelabelte bAV-Unterlagen nach den Designwünschen seiner Kunden anbietet.

Beim Thema Verwaltung konnten unter anderem bAV-Anbieter punkten, die beim Abschluss einer Direktversicherung mit Einmalbeiträgen sämtliche Einmalbeiträge einer Belegschaft in einer Police zu verwalten können oder die echte Honorartarife im Portfolio haben. Weitere Informationen zur Rating-Methodik gibt es hier.

Das sind die Gewinner

Genügend Punkte für die Höchstbewertung von 5 Sternen erreichten insgesamt 14 Lebensversicherer und damit mehr als die Hälfte der getesteten Unternehmen. Diese sind (in alphabetischer Reihenfolge):

  • Allianz Lebensversicherungs-AG
  • Alte Leipziger Lebensversicherung a.G.
  • Axa Lebensversicherung AG
  • Dialog Lebensversicherungs-AG (Generali)
  • Ergo Vorsorge Lebensversicherung AG
  • Generali Deutschland Lebensversicherung AG
  • HDI Lebensversicherung AG
  • Stuttgarter Lebensversicherung a.G.
  • Swiss Life AG
  • Bayern-Versicherung Lebensversicherung AG (VKB)
  • Öffentliche Lebensversicherung Berlin Brandenburg AG (VKB)
  • Saarland Lebensversicherung AG (VKB)
  • Württembergische Lebensversicherung AG
  • Zurich Deutscher Herold Lebensversicherung AG

Darüber hinaus kamen 5 Lebensversicherer auf das zweitbeste Endergebnis (4 Sterne). Diese sind (in alphabetischer Reihenfolge):

  • Continentale Lebensversicherung AG
  • die Bayerische
  • Lebensversicherung von 1871 a.G. München
  • Signal iduna Lebensversicherung a.G.
  • WWK Lebensversicherung auf Gegenseitigkeit

Weitere 7 Gesellschaften erreichten eine Gesamtnote von 3 Sternen oder weniger. Sie werden aber in den öffentlichen Ergebnissen nicht aufgelistet.

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