Franklin Templeton und Ginmon starten White-Label-AVD für Versicherer und Vertriebe

Der Vermögensverwalter Franklin Templeton und das Fintech Ginmon haben gemeinsam eine White-Label-Plattform für das Altersvorsorgedepot (AVD) entwickelt. Dieses richtet sich an Banken, Versicherer, einzelne Makler und ganze Finanzvertriebe, die ein bereits fertiges AVD unter ihrer eigenen Marke anbieten wollen. Wie beide Akteure mitteilen, soll die Plattform sowohl für den digitalen als auch für durch persönliche Beratung begleiteten Abschluss einsetzbar sein.

Um die notwendige Investment-, Technologie- und Prozesslandschaft kümmern sich Franklin Templeton und Ginmon. Abhängig von den Anforderungen des jeweiligen Vertriebspartners können dabei aktive und indexbasierte Anlagebausteine sowie lebenszyklusorientierte Konzepte eingesetzt werden, bei denen sich die Risikostruktur im Zeitverlauf an den näherrückenden Ruhestand anpasst, heißt es. Auch Unterstützung bei der Produktgestaltung, Schulungsangebote für Berater sowie Materialien für die Kundenkommunikation würden die beiden Anbieter stellen.

„Erfolgreich werden Angebote sein, die Investmentqualität, digitale Einfachheit und persönliche Beratung in einem durchgängigen Prozess verbinden. Viele Banken, Versicherer und Finanzvertriebe bringen das Vertrauen ihrer Kunden mit, wollen aber keine vollständige Technologieplattform selbst entwickeln“, umreißt Christian Machts, Country Head Germany & Austria bei Franklin Templeton, das Konzept. Zusammen mit Ginmon wolle man einen skalierbaren Weg schaffen, damit die Anbieter unter eigener Marke zügig in den Markt starten können. Der Vermögensverwalter selbst könne dadurch seine Investment- und Vorsorgekompetenz über etablierte Beraterbeziehungen in die Breite bringen.