PKV-Tarifwechsel: 7 Tipps für Makler

Berater Top News von Florian Burghardt

Hohe Beiträge und ungewollte Leistungen. Ein Wechsel des PKV-Tarifs kann da ein Segen für den Kunden sein - und ein ertragreiches Geschäft für den Vermittler. Welche Punkte Makler dabei unbedingt ansprechen sollten, erklärt PKV-Expertin Anja Döring.

Der Tarifwechsel in der privaten Krankenversicherung ist ihr täglich Brot: Anja Döring von KVoptimal.

Der Tarifwechsel in der privaten Krankenversicherung ist ihr täglich Brot: Anja Döring von KVoptimal. Bild: procontra

Wenn ein Kunde seine private Krankenversicherung (PKV) wechseln möchte, können Makler bei der Beratung und Dokumentation vieles falsch machen. Schnell werden dann auch Haftung und Schadenersatz zum Thema – auch wenn das Oberlandesgericht Dresden kürzlich ein „maklerfreundliches“ Urteil sprach.    

Dennoch bleibt der PKV-Wechsel ein sehr anspruchsvolles Thema für Vermittler. Dies gilt nicht nur für den Umzug des Kunden von einem Anbieter zum anderen, sondern auch für den Tarifwechsel innerhalb des Versicherungsunternehmens. Auf welche Punkte Makler bei der Beratung dazu besonders achten sollten, hat PKV-Wechsel-Spezialistin Anja Döring für procontra zusammengestellt.

7 Tipps für den PKV-Tarifwechsel:

Anrechnung von Altersrückstellungen
Altersrückstellungen bleiben dem Versicherten gemäß §204 VVG erhalten. Die im Zieltarif überschüssig angesammelten Rückstellungen wirken sich beitragsmindernd aus und reduzieren die neue Prämie. Dieser positive Nebeneffekt führt aber auch dazu, dass bei einer eventuellen Rückkehr in den alten Tarif oder einen mit einer höheren anzusparenden Rückstellung Mehrbeiträge anfallen können. Quelle: Pixabay
 
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