Auf Deutschlandtournee: Mit einem überdimensionalen Truck fahren Berater von Standard Life Deutschland durch die Lande und präsentieren ihr neues Produkt. Die fondsgebundene Rentenversicherung namens „Maxxellence Invest“ soll ein Anlagekonzept mit Sicherung sein.

Die Fondspolice „Maxxellence Invest“ biete eine breit gefächerte Fondsauswahl. Das wesentliche Unterscheidungsmerkmal gegenüber anderen Fondspolicen sei ein Sicherungskonzept, das sogenannte „Capital Security Management  (CSM)“. Mit CSM habe Standard Life einen neuen Ansatz entwickelt, der die Auswirkungen länger anhaltender Abwärtsbewegungen an den Kapitalmärkten auf das individuelle Investment der Kunden reduziere und dabei dennoch ohne Garantien auskomme, sagt Claus Mischler, Chef der deutschen Produktentwicklung bei der britischen Standard Life. „Garantien machen ein Produkt teuerer, wenn ein Kunde Garantien haben will, hat er kaum Potenzial nach oben. Renditejäger ohne Anspruch auf Sicherheit fallen irgendwann immer auf die Nase“, sagt Mischler. Daher habe man ein System entwickelt, dass zwischen beiden Wegen die Waage halte.

Die Grundlage des Capital Security Managements sei ein automatisiertes Trendfolgesystem, das monatlich die Kapitalmarktdaten auf Einzelfondsbasis analysiert und die Zusammensetzung des Portfolios gegebenenfalls anpasst. Deuten die Daten auf eine länger anhaltende Abwärtsbewegung hin, werde das Kundengeld aus den betroffenen Fonds in einen sicherheitsorientierten Fonds umgeschichtet. Bei einem anhaltenden positiven Markttrend werde das Investment in die ursprüngliche Fondsauswahl zurückgeführt. Damit könne der Kunde wieder von den höheren Renditechancen der Kapitalmärkte profitieren.
„Klassische Versicherungsprodukte sind seit der Garantiezinssenkung deutlich unattraktiver geworden. Kunden suchen dementsprechend nach modernen, ertragsstärkeren Lösungen. Sie wollen aber kein übermäßiges Risiko eingehen. Hier bietet Maxxellence Invest mit dem CSM ein äußerst attraktives Angebot. Nicht zuletzt weil die fondsgebundene Rentenversicherung auf kostspielige Garantien verzichten kann und dennoch langfristig für mehr Sicherheit sorgt. Das Sicherungsmanagement CSM ist die passende Antwort auf die aktuelle Garantiediskussion“, sagt Sven Enger, CEO der deutschen Niederlassung von Standard Life in Frankfurt.

Die Fondspalette umfasst insgesamt 21 Fonds aus den wichtigsten Anlageklassen sowie drei aktiv gemanagte Portfolien. Die externen Fonds sollten grundsätzlich drei Qualitätskriterien erfüllen, um in die Fondspalette aufgenommen zu werden: Die Performance muss in den vergangenen drei Jahren besser gewesen sein als die des Vergleichsindexes. Die Fonds müssen mindestens drei Sterne der Ratingagentur Morningstar oder ein „C“ von Feri-Rating erzielt haben. Und sie müssen ein Volumen von wenigstens 100 Millionen Euro oder eine Historie von mehr als drei Jahren vorweisen können.

Um „Maxxellence Invest“ vorzustellen, fährt Mischler mit einem Team durch Deutschland. In Frankfurt, Hamburg, Berlin und München hat der Truck gestoppt. 24 Städte werden die Berater besuchen und darauf hoffen, dass sich die ansässigen Makler für das Produkt interessieren. In dem Truck sind sämtliche multimedialen Möglichkeiten ausgeschöpft. Über ipad, Videofilme und Präsentationen können sich Interessierte ausführlich über das neue Produkt informieren. Neben Deutschland haben Mischler und sein Team auch an drei Stationen in Österreich Halt gemacht. Ziel von Standard Life ist es, mindestens 1000 Makler über das Produkt zu informieren.