Alpha Assets stellt eine neue Beurteilungssystematik für Beteiligungen vor. Statt Analysten bewerten Branchenexperten die Chancen des Vertriebs.

Die unabhängige Bewertung von Beteiligungsmodellen ist ein wesentlicher Schritt für eine glaubwürdige Produktkommunikation und eine professionelle Beratung. Mit diesem Anspruch und erstmalig unter Einbindung unabhängiger Berater führt der Wirtschaftspsychologe Nicolaus Thiele-Dohrmann das AlphaAssets-Expertenpanel durch. Ziel ist es, Produkte zu identifizieren, die aufgrund von Anlageklasse, Emittent und Konzeption über ein überdurchschnittliches Chancen-Risiko-Profil verfügen.

„In Zusammenarbeit mit den freiwillig teilnehmenden Experten bewerten wir seit Anfang des Jahres vorrangig geschlossene Produkte. Aktuell befindet sich der SolarINVEST 5 von Aquila Capital in der Prüfung“ ,erklärt Thiele-Dohrmann. “Der SolarINVEST 5 hat sich durch eine professionelle Produktkonzeption und die Erfahrung des Emittenten Aquila Capital qualifiziert. Diese Vorauswahl ist wichtig, um chancenlose Produkte im Vorwege auszuschliessen.  Es sollen Produkte identifiziert werden die anschliessend den Weg in den Vertrieb finden um den knappen Ressourcen der Teilnehmer des AlphaAssets-Expertenpanels gerecht zu werden. Ungeeignete Produkte zu identifizieren und Negativmeldungen zu produzieren ist nicht Aufgabe des Expertenpanels”, führt Thiele-Dohrmann aus. Die Vorgehensweise ist daran orientiert, Anlegern und Vertriebspartnern alle notwendigen Informationen zur Anlageklasse sowie eine qualitative Einschätzung des Produktes an die Hand zu geben.

Thiele-Dohrmann wählt mittels der Prospekte geeignete Fondslösungen aus und stimmt sich dann anhand eines Online-Fragebogens bundesweit mit Vermögensberatern, Family Offices und Vertrieben über die Marktgängigkeit des Produktes, dessen Erfolgsaussichten sowie der Glaubwürdigkeit des Emittenten ab. Diese Entscheider erhalten geschlossene Fragen zur Ablehnung bzw. Bestätigung der Annahmen, die aus eigenen Quellen sowie den Produktangaben stammen. Darüber hinaus erfragt das AlphaAssets-Expertenpanel in diesem Dialog Einschätzungen über die Zuverlässigkeit und die Eignung der Anlageklasse aber auch des Emittenten. Im offenen Fragenteil ermittelt die Erhebung eigene Vorstellungen der Teilnehmer, neue Facetten, spezifische Fragen und Kritik. Ergänzt wird die Auswertung durch ein Interview mit dem Emittenten, der zu Chancen und Risiken des Produktes aber auch zu den Fragen und Einwänden der Vertriebspartner Stellung bezieht. „So erreichen wir ein Spektrum an Informationen, das besser verstehen hilft, welches Potenzial eine emittierte Anlageform tatsächlich hat und gewinnen viele Detailinformationen die bei einer Einzelmeinung nicht zu Tage treten würden“, fasst Thiele-Dohrmann zusammen. „Durch die Integration von Vertriebspartnern und Emittenten in den Bewertungsprozess erhalten wir eine marktgerechte Einschätzung, die einen direkten Nutzen für Marketing und Vertrieb darstellt. Darüber hinaus erarbeiten wir durch die quantitative Komponente auch eine unabhängige Bewertung zum Schutz der Anleger vor willkürlichen Gutachten“, so Thiele-Dohrmann.

Seit 10 Jahren ist Diplom-Betriebswirt Thiele-Dohrmann – u.a. als wissenschaftlicher Mitarbeiter des wirtschaftspsychologischen Instituts der FH Lüneburg – mit wirtschaftspsychologischen Methoden auf der Spur von Märkten und Konsumenten. Neben dem starken Fokus auf Finanzdienstleistungen realisierte er u.a. auch die größte deutschsprachige Erhebungsreihe zum Thema „Mobile Business“ mit über 100.000 Befragten.

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