Fonds in Hülle und Fülle

Die Fondspalette von CleVesto Allcase – dem Flaggschiff unter den fondsgebundenen Rentenversicherungen der Helvetia – wurde zum 1.7.2010 überarbeitet. Das vielfältige Angebotsspektrum bietet jedem Anleger eine Auswahl an interessanten Investitionsmöglichkeiten.

Foto: fotolia

Bei den neuen Einzelfonds handelt es sich mehrheitlich um Aktienfonds renommierter Kapitalanlagegesellschaften der Hauptwirtschaftsregionen Europa, Asien, Amerika und Welt. Auf Emerging Markets, Branchen- oder Themenfonds wurde bewusst verzichtet, da sich diese Anlageklassen in den Helvetia Anlagestrategien wieder finden, die bei CleVesto Allcase ebenfalls zur Verfügung stehen. Selbstverständlich verfügen die neuen Einzelfonds über hervorragende Ratings und spiegeln den aktuellen Markttrend wieder. Insgesamt stehen 28 Einzelfonds zur Verfügung, darunter auch zwei Länderfonds, die in Aktien und Anleihen Schweizer Unternehmen investieren.

Neben der attraktiven Einzelfondsauswahl bietet CleVesto Allcase drei weitere Anlagemöglichkeiten:
•    5 aktiv gemanagte Anlagestrategien, die von dem renommierten Schweizer Bankhaus Vontobel und HSBC Global Asset Management betreut werden
•    2 Vermögensaufbaustrategien, die automatisch entsprechend des Lebenszyklus investieren
•    Das Sicherungsguthaben, bei dem die Anlage gemäß § 54 VAG im gebundenen Vermögen der Helvetia schweizerische Lebensversicherungs-AG (ehem. Deckungsstock) erfolgt

Innerhalb von CleVesto Allcase können die Einzelfonds mit den 5 Helvetia Anlagestrategien und dem so genannten Sicherungsguthaben kombiniert werden. Insgesamt kann der Beitrag auf 10 Anlagen zu je 10% verteilt werden. Mit dem Sicherungsguthaben haben die Helvetia Kunden die Möglichkeit, flexibel in das gebundene Vermögen der Helvetia schweizerische Lebensversicherungs-AG (Deckungsstock) zu investieren. Das Sicherungsguthaben bietet Kapitalerhalt und eine attraktive Verzinsung uns somit Schutz vor eventuellen Kursschwankungen. So kann das Sicherungsguthaben von Beginn an ganz oder anteilig gewählt werden, um eventuelle Anlagerisiken zu minimieren. Oder es wird genutzt, um erwirtschaftete Gewinne während der Aufschubzeit abzusichern.

Mit CleVesto Allcase lassen sich zwei Welten miteinander kombinieren, ganz nach dem Motto „Heute eine konventionelle Rentenversicherung, morgen eine Fondspolice.“

Neue Einzelfonds